Nghệ An: Nữ cán bộ ngân hàng chiếm đoạt 48 tỷ đồng của khách hàng

Ngày 27-9, Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm - Trưởng phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC46) Công an tỉnh Nghệ An cho biết, cơ quan này đang tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Thị Lam, cán bộ kiểm ngân Phòng giao dịch Đô Lương – Ngân hàng Eximbank chi nhánh tại TP Vinh (Nghệ An), để điều tra làm rõ hành vi làm thất thoát, chiếm đoạn số tiền 48 tỉ đồng.

Theo đó, vào đầu tháng 8-2016 qua công tác nắm tình hình, PC46 Nghệ An xác định có dấu hiệu bất thường về việc chuyển tiền tiết kiệm của khách hàng tại phòng giao dịch huyện Đô Lương. Làm việc với công an, các khách hàng gửi tiền tiết kiệm tại đây cho biết, trong thời gian này họ không thực hiện giao dịch chuyển tiền, rút tiền tiết kiệm.

Bằng các tài liệu, chứng cứ thu thập được, phòng PC46 Nghệ An đã khởi tố vụ án hình sự “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” đối với Nguyễn Thị Lam (29 tuổi, ngụ xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, huyện Đô Lương, Nghệ An). Hai ngày sau, Lam đến cơ quan công an đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Nguyễn Thị Lam tại cơ quan điều tra.

Tại CQĐT, Lam thừa nhận, từ tháng 3-2011, nữ cán bộ này nhận thu chi tiền mặt, huy động tiền gửi, cho vay theo các chỉ tiêu. Trong quá trình “tiếp thị”, Lam đã chèo kéo các khách hàng gửi tiền bằng cách tự tăng lãi suất tiền gửi. Tức là, nếu khách hàng gửi tiền thông qua Lam, lãi suất ngân hàng chỉ 4,5-5%/năm sẽ tăng lên từ 8-12%/năm.

Từ việc chào mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank thông qua mình, Nguyễn Thị Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng các thủ đoạn như: Làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng, tự viết tay những yêu cầu về nội dung khách hàng cần rút hoặc chuyển bao nhiêu tiền…

PC46 Nghệ An làm rõ, Lam đã chiếm đoạt tổng cộng 48 tỉ đồng tiền gửi khách hàng tại phòng giao dịch Đô Lương, trong đó người ít nhất là 350 triệu đồng, người nhiều nhất là 31 tỉ đồng. Sau khi chiếm đoạt tiền, Lam đã dùng để mua đất, xây nhà, mua ôtô và tiêu xài cá nhân.

Đặng Đình Hồng - Giám đốc phòng giao dịch huyện Đô Lương

Quá trình mở rộng điều tra, ngày 24-9, phòng PC46 Nghệ An cũng đã bắt khẩn cấp Đặng Đình Hồng (43 tuổi, ngụ xóm 12, xã Tràng Sơn, huyện Đô Lương) - Giám đốc phòng giao dịch huyện Đô Lương để điều tra về hành vi “thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Bước đầu, Hồng thừa nhận rất hiểu nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình là không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỉ đồng.

Hiện PC46 Nghệ An đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, xác định khách thể bị xâm hại để làm rõ hành vi “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hay “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với nữ cán bộ ngân hàng Nguyễn Thị Lam.

Lê Quyết