Cảnh giác với tội phạm cho vay nặng lãi

Mới đây, Tòa án nhân dân (TAND) thành phố Yên Bái đã đưa ra xét xử sơ thẩm công khai vụ án "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” đối với bị cáo Vũ Văn Tuấn, sinh năm 1994, trú tại tổ 3, thị trấn Mậu A, huyện Văn Yên và bị cáo Đinh Công Chiến, sinh năm 1989, trú tại tổ 9, phường Minh Tân, thành phố Yên Bái.

Từ năm 2021 đến năm 2022, vì mục đích thu lợi bất chính nên Tuấn đã nảy sinh ý định thực hiện hành vi cho vay tiền với lãi suất cao. Tuấn đã cho Bùi Thị Thu Thủy (Long Biên, Hà Nội) vay tổng cộng 6 lần. Sau khi thống nhất cho chị Thủy vay, Tuấn nói với Đinh Công Chiến và nhờ Chiến nhắc nhở, đôn đốc Thủy trả tiền gốc và lãi vào tài khoản ngân hàng của Chiến.

Lần thứ nhất, Thủy vay của Tuấn 30 triệu đồng, lãi suất 4.688 đồng/1 triệu đồng/ngày; thời hạn 32 ngày. Tuấn thu luôn 4,5 triệu đồng tiền lãi; số tiền gốc chị Thủy đã trả hết thông qua tài khoản ngân hàng của Chiến. Đối với khoản vay này, Tuấn cho vay với lãi suất 171,1%, gấp 8,6 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời hơn 3,9 triệu đồng.

Với cách thức tương tự, lần thứ 2, Tuấn cho chị Thủy vay 40 triệu đồng với lãi suất 175,7%/năm; thời hạn 107 ngày, gấp 8,8 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời hơn 18,2 triệu đồng. Lần thứ 3, Tuấn cho chị Thủy vay 50 triệu đồng với lãi suất 146%/năm, thời hạn 26 ngày, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời hơn 4,4 triệu đồng.

Lần thứ 4, Tuấn cho chị Thủy vay 50 triệu đồng với lãi suất 139%/năm; thời hạn 21 ngày, gấp 7 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời hơn 3,4 triệu đồng. Lần thứ 5, Tuấn cho chị Thủy vay 50 triệu đồng với lãi suất 144,6%/năm; thời hạn 104 ngày, gấp 7,2 mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời hơn 17,7 triệu đồng. Lần thứ 6, Tuấn cho chị Thủy vay 50 triệu đồng với lãi suất 3.137 đồng/1 triệu đồng/ngày. Số tiền lãi Tuấn đã nhận của chị Thủy là 16 triệu đồng.

Ngày 2/12/2022 đến hạn chị Thủy phải trả lãi cho Tuấn nhưng do không có nên chị Thủy đã khất Tuấn đến ngày 22/12/2022. Tuy nhiên, thời hạn vay 102 ngày, Thủy xin Tuấn không trả lãi mà chỉ trả gốc và hẹn đến trước tết Nguyên đán 2023 sẽ trả đủ gốc cho Tuấn. Ngày 12/2/2023, chị Thủy không có tiền trả và xin Tuấn mỗi ngày trả 500.000 đồng tiền gốc, Tuấn đồng ý.

Đến ngày 13/3/2023, chị Thủy trả Tuấn được 5,5 triệu đồng. Với lần thứ 6, Tuấn đã cho vay lãi suất 114,5%/năm, gấp 5,7 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời hơn 13,2 triệu đồng. Tổng 6 lần, Tuấn đã cho Thủy vay 260 triệu đồng, số tiền gốc chị Thủy chưa trả được là 44,5 triệu đồng; số tiền Chiến và Tuấn thu lời bất chính của chị Thủy là 61.097.000 đồng.

Cũng với hình thức như trên, Tuấn đã cho Nguyễn Thị Minh, thường trú tại phường Bắc Cường, thành phố Lào Cai, tỉnh Lào Cai (nhân viên quán phở của Thủy vay 30 triệu đồng, lãi suất 3.836 đồng/ 1 triệu đồng/ngày và cứ 10 ngày Tuấn thu lãi một lần. Tổng số tiền lãi mà Tuấn đã thu được của bà Minh là 16,8 triệu đồng.

Sau khi chị Thủy xin không trả lãi khoản vay thứ 6, đồng thời xin không trả lãi khoản vay của bà Minh mà chỉ trả gốc. Tuấn đồng ý, khoản vay này của bà Minh từ ngày 12/12/2022, thời hạn 146 ngày nhưng đến nay bà Minh chưa trả gốc. Tuấn cho bà Minh vay với lãi suất 140%/năm, gấp 7 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự cho phép, thu lời 14,4 triệu đồng.

Tổng số tiền Vũ Văn Tuấn đã thu lợi bất chính khi cho chị Thủy và bà Minh vay nặng lãi trong giao dịch dân sự là 75.497.000 đồng. Đinh Công Chiến với vai trò giúp sức cho Tuấn thực hiện hành vi cho vay nặng lãi với số tiền thu lợi bất chính là 61.097.000 đồng. Chiến không được hưởng lợi gì từ việc giúp Tuấn cho Thủy vay tiền.

Đưa vụ án ra xét xử, TAND thành phố Yên Bái đã áp dụng các quy định của Bộ luật Hình sự, tuyên phạt bị cáo Vũ Văn Tuấn 2 năm, 6 tháng cải tạo không giam giữ; giao bị cáo Tuấn cho UBND thị trấn Mậu A, huyện Văn Yên giám sát, giáo dục.

Đồng thời cũng áp dụng các quy định của Bộ luật Hình sự xử phạt Đinh Công Chiến 1 năm, 6 tháng cải tạo không giam giữ; giao bị cáo Chiến cho UBND phường Minh Tân, thành phố Yên Bái giám sát, giáo dục.

Đây là bản án thích đáng cho các đối tượng vì hám lợi, bất chấp, coi thường pháp luật thực hiện hành vi "cho vay nặng lãi”. Trong bối cảnh kinh tế phát triển, nhu cầu vay vốn của người dân ngày càng tăng cao.

Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn cho người vay, cần thực hiện nghiêm ngặt các quy định của pháp luật về cho vay và thu nợ. Chỉ khi người dân đồng lòng hợp tác mới có thể đưa ra giải pháp tốt nhất để đảm bảo an toàn cho người vay và đẩy lùi các đối tượng cho vay lãi nặng và các hành vi bạo lực liên quan.

Mai Linh