Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tạm dừng giao dịch của các tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tăng cường quản lý rủi ro trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có yêu cầu đối với các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với việc tăng cường các biện pháp cần thiết để quản lý rủi ro trong hoạt động mở tài khoản, sử dụng tài khoản thanh toán. Mục tiêu của hoạt động nhằm ngăn ngừa, hạn chế lợi dụng việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán cho mục đích gian lận, lừa đảo, bất hợp pháp.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tạm dừng giao dịch đối với các tài khoản có nghi ngờ nhận nguồn tiền bất hợp pháp (Ảnh TL)
Cụ thể, NHNN yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (tổ chức tín dụng) rà soát lại quy trình, quy định nội bộ đối với hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán. Đồng thời chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn bộ tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định.
NHNN cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở toàn khoản.
Đối với các tài khoản thanh toán bị nghi ngờ có nguồn tiền bất hợp pháp chuyển vào, tổ chức tín dụng cần phải yêu cầu khách hàng ra quầy giao dịch để xác minh lại thông tin khách hàng. Dừng cung cấp dịch vụ mobile banking hoặc yêu cầu xác thực giao dịch thanh toán online, dừng giao dịch nếu có đủ căn cứ.
