Thủ đoạn mới của 'tín dụng đen'

Đối tượng Nguyễn Khắc Tú tại cơ quan điều tra.

PTĐT - Thời gian qua, lực lượng Công an trên địa bàn tỉnh liên tục tấn công các ổ nhóm hoạt động cho vay lãi nặng theo kiểu “tín dụng đen”. Nhiều đối tượng lợi dụng sự nhẹ dạ của người dân và những kẽ hở của luật pháp để cho vay rồi xiết nợ khiến không ít người lâm vào cảnh tán gia bại sản. Trong đó phải kể đến ổ nhóm do Nguyễn Khắc Tú, sinh năm 1971, trú tại khu 10, xã Kim Đức, thành phố Việt Trì cầm đầu vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh triệt phá.
Đại úy Nguyễn Trường Giang - Phó đội trưởng Đội tuyến địa bàn, Phòng CSHS, Công an tỉnh cho biết: “Nguyễn Khắc Tú có thủ đoạn hoạt động rất tinh vi. Để che đậy hành vi phạm tội, Tú thuê căn nhà tại khu đô thị Minh Phương, phường Minh Phương, thành phố Việt Trì và giao cho đàn em đứng tên giấy phép kinh doanh để thuê xe tự lái. Tại cửa hàng này, Tú và đồng bọn luôn có từ 5-10 xe môtô các loại nhưng không cho khách thuê mà mục đích để ràng buộc khách vay tiền. Khi khách có nhu cầu vay từ 20 đến 30 triệu đồng với lãi suất từ 4 đến 6 nghìn đồng/1 triệu đồng/1 ngày, Tú yêu cầu họ viết giấy thuê xe môtô. Sau đó, những người này lại viết giấy bán chính xe môtô đó cho chủ cửa hàng với giá tiền bằng hoặc lớn hơn số tiền khách vay”. Khi các thủ tục cho vay hoàn tất, Tú liền cắt lại luôn tiền lãi khoảng 15-30 ngày tùy theo khoản vay và khách vay. Cũng với phương thức như trên, trong trường hợp khách vay với số tiền vài trăm triệu đồng thì Tú yêu cầu họ viết giấy thuê chiếc xe ôtô Mazda CX5, BKS 19 A- 093.86 do Tú sở hữu. Trong trường hợp người vay chậm trả nợ, Tú và đồng bọn có thủ đoạn cực kỳ tinh vi để ép con nợ là mang giấy thuê xe, ép người vay phải trả tiền. Nếu họ không trả thì sẽ dọa làm đơn kiện về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Không những vậy, Tú còn rêu rao với con nợ rằng, nếu giết họ, anh ta sẽ không phải chịu trách nhiệm hình sự, cho dù có vi phạm pháp luật vì Tú có sổ bị động kinh. Ngoài ra, đối tượng còn dùng súng, sử dụng đàn em là những kẻ có tiền án, tiền sự, các đối tượng là thanh niên lêu lổng, uy hiếp các con nợ buộc phải trả tiền. Trong quá trình điều tra, xác minh, Công an tỉnh xác nhận có rất nhiều người đến vay tiền của Tú. Nhiều người vay đã trả tiền lãi nhiều hơn cả tiền gốc nhưng vẫn không hết nợ, như trường hợp của chị Tạ Thị Thanh, sinh năm 1981, ở thị trấn Lâm Thao, vay 600 triệu, với lãi suất 4.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày. Số tiền lãi chị Thanh phải trả cho Tú từ tháng 7-2018 đến tháng 4-2019 lên tới 613 triệu đồng. Hay trường hợp chị Nguyễn Thu Hường, sinh năm 1981, ở phường Dữu Lâu, thành phố Việt Trì vay của Tú 20 triệu đồng, lãi suất 5.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày. Từ tháng 9-2018 đến nay chị Hường đã trả lãi cho Tú 40 triệu đồng, gấp 2 lần số tiền gốc đã vay.Trước sự việc trên, Ban chuyên án đã tổ chức thi hành lệnh khám xét khẩn cấp chỗ ở của Nguyễn Khắc Tú, ở khu 10, Kim Đức, Việt Trì, thu giữ nhiều tang vật liên quan đến việc cho vay lãi nặng. Bước đầu Cơ quan CSĐT Công an tỉnh xác định số tiền Nguyễn Khắc Tú cho vay nặng lãi lên tới hàng tỷ đồng. Hiện Cơ quan CSĐT đang mở rộng điều tra vụ án. Bên cạnh đó, Cơ quan CSĐT cũng làm rõ và khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Tú về tội “Tàng trữ và mua bán trái phép chất ma túy” trong một đường dây mua bán ma túy liên tỉnh.Theo Phòng CSHS, Công an tỉnh, hiện những đường dây “tín dụng đen” lách luật để cho vay nặng lãi bằng việc cho vay thông qua việc mua, bán, cầm cố xe máy, ô tô, còn việc tính lãi suất chỉ giao dịch bằng miệng nên việc xử lý hình sự giao dịch này theo pháp luật là hết sức khó khăn. Hiện nay, toàn tỉnh có gần 530 cơ sở hoạt động hỗ trợ tài chính, cầm đồ, thuê xe tự lái, trong đó có trên 100 cơ sở không có giấy phép kinh doanh. Hầu hết các ổ nhóm “tín dụng đen” đều lợi dụng các dịch vụ này để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Vì vậy, những nạn nhân liên quan đến ổ nhóm tín dụng đen do Tú cầm đầu cần phối hợp với Công an tỉnh khai báo rõ ràng để làm rõ hành vi của Tú. Thêm vào đó, cơ chế cho vay của các ngân hàng cần thông thoáng hơn, các ngành chức năng cần tăng cường quản lý đối với các cơ sở hỗ trợ tài chính, cầm đồ; tăng cường tuyên truyền cho người dân về thủ đoạn của loại tội phạm này.

Huy Thắng