Lật tẩy màn kịch tinh vi vay tín dụng của VietCredit, chiếm đoạt gần 2 tỷ đồng

Tối 29/8, Công an TP.Hà Nội cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an quận Hà Đông vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Duy Quyền (sinh năm 1977, quê quán xã Văn Hải, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra, xuất phát từ việc cần tiền để tiêu sài, Quyền đã nảy sinh ý đồ chiếm đoạt tiền bằng hình thức vay tín dụng thông qua Công ty VietCredit.

Đối tượng Phạm Duy Quyền và các tang vật bị thu giữ. Ảnh: CACC

Khoảng tháng 11/2020, Quyền lên mạng xã hội Facebook đăng vào các nhóm Chạy tiệc cưới Hà Nội, Phát tờ rơi Hà Nội… với nội dung tuyển người nghe hội thảo Credit. Mục đích của việc này nhằm mục đích lấy thông tin cá nhân của những người đến tham dự để làm hồ sơ vay tiền qua Công ty VietCredit.

Nhằm thu hút sự chú ý, Quyền thông báo: “Ai đến dự sẽ được nhận 80.000 đồng”. Và khi khách đến dự hội thảo, Quyền yêu cầu chụp ảnh 2 mặt chứng minh nhân dân/căn cước công dân gửi qua số điện thoại của Quyền.

Từ năm 2020 đến năm 2021, đối tượng lấy danh nghĩa tổ chức hội thảo tại 2 địa điểm: số 229 Tây Sơn, phường Quang Trung, quận Hà Đông và số 131 Trần Phú, phường Văn Quán, quận Hà Đông.

Những người đến dự hội thảo đều được Quyền thông báo “phải ngồi nghe từ 1 đến 2 tiếng nhưng giờ chỉ cần điểm danh bằng cách cầm chứng minh nhân dân/căn cước công dân chụp ảnh” và hướng dẫn 3 bước như sau: chụp ảnh chứng minh nhân dân/căn cước công dân 2 mặt với thẻ nhân viên của VietCredit; chụp ảnh với nhân viên của VietCredit; chụp ảnh cầm 1 thẻ ATM in logo VietCredit.

Rất nhiều người đã làm theo những hướng dẫn trên mà không hề biết đang rơi vào màn kịch tinh vi do "nhà tổ chức" dựng lên. Sau khi kết thúc hội thảo, Quyền mua nhiều sim điện thoại, lấy thông tin cá nhân có được rồi tự viết hợp đồng, tự ký tên của các khách hàng rồi làm hồ sơ vay tín dụng của Công ty VietCredit.

Với phương thức thủ đoạn trên, từ tháng 11/2020 cho đến khi hành vi phạm tội bị lộ, Quyền đã lấy thông tin của 139 nạn nhân là sinh viên để làm hồ sơ vay tín dụng của Công ty VietCredit, chiếm đoạt số tiền gần 1,9 tỷ đồng.

Một vấn đề mà Cơ quan Cảnh sát điều tra chỉ rõ là sự lỏng lẻo trong việc xét duyệt hồ sơ, chấp thuận cho vay tiền của doanh nghiệp trong vụ án này. Bình quân mỗi hồ sơ vay tiền ít nhất 13 triệu đồng. Vậy nhưng chỉ một mình Quyền với thông tin căn cước và ảnh của người khác lại dễ dàng làm thủ tục vay tiền rồi chiếm đoạt.

Do đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an quận Hà Đông tiếp tục mở rộng điều tra, làm việc với những người liên quan trong vụ án.

Hoài An