Công an TPHCM: Bắt nhóm đối tượng vận hành nhiều trang web hoạt động 'tín dụng đen'
Phòng CSHS Công an TPHCM vừa bắt giữ một băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' bằng cách xây dựng nhiều website khác nhau để câu dụ người vay tiền với lãi suất gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.
Thực hiện kế hoạch của Bộ Công an mở đợt cao điểm tấn công tội phạm liên quan 'tín dụng đen', Ban giám đốc Công an TPHCM đã chỉ đạo lực lượng hình sự toàn thành phố, chủ công là Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) quyết liệt xác lập các chuyên án, xây dựng nhiều kế hoạch triệt xóa các đường dây, băng nhóm hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Tích cực vào cuộc, Phòng CSHS vừa bắt giữ một băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' bằng cách xây dựng nhiều website khác nhau để câu dụ người vay tiền với lãi suất gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.
Dước sự chỉ đạo, đôn đốc liên tục của Ban chỉ huy, các đội nghiệp vụ của Phòng CSHS không chỉ xây dựng các phương án tác chiến riêng mà còn phối hợp cùng nhau hành động với quyết tâm cao là phần giữ vững an ninh trật tự trên địa bàn. Khi hội đủ tài liệu, chứng cứ từ hồ sơ trinh sát, cùng lời khai của những kẻ liên quan, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM (Phòng Cảnh sát Hình sự) đã ra quyết định tạm giữ, lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khua, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hòa Nhân về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” vào ngày 21/9/2023.
Đây là nhóm đối tượng có quan hệ anh em họ, tự xây dựng nhiều website chuyên hoạt động cho vay lãi nặng trong thời gian gần đây. Hoạt động của nhóm này rất tinh vi.
Nhóm đối tượng xây dựng nhiều website để hoạt động cho vay lãi nặng
Theo đó, qua triển khai các biện pháp trinh sát, gần đây Phòng CSHS xác định được một số băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn TPHCM, trong đó có băng nhóm hoạt động cho vay lãi nặng do đối tượng Phạm Văn Trường (SN 1990, cư trú chung cư Hưng Ngân, phường Tân Chánh Hiệp, Quận 12) cầm đầu, chuyên hoạt động tại địa bàn Quận 12. Trường và Khua, Cường là anh em họ.
Căn cứ trên thông tin hồ sơ trinh sát do Đội 2 thu thập được, Ban chỉ huy Phòng CSHS đã chỉ đạo xác lập chuyên án trinh sát chống cho vay lãi nặng để xây dựng phương án đấu tranh, triệt xóa vào ngày 18/9/2023. Với sự vào cuộc nhanh chóng của nhiều tổ trinh sát, sau khi nắm rõ quy luật, phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng, được sự chỉ đạo của Ban giám đốc CATP, cùng lãnh đạo các cấp, Phòng CSHS tiến hành khám phá chuyên án, triệu tập các đối tượng chính về trụ sở làm việc và tiếp tục xác định, mời làm việc đối với 08 đối tượng có liên quan. Thu giữ: 01 ô tô, 02 máy tính, 01 ipad, 10 ĐTDĐ các loại, 01 sổ hộ khẩu, 01 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu liên quan khác.
Công an làm việc với Phạm Văn Trường
Qua đấu tranh, khai thác các đối tượng chính gồm: Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khua, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hòa Nhân, cùng các đồng phạm khác, xác định phương thức thủ đoạn hoạt động phạm tội của nhóm này như sau: Các đối tượng xây dựng các webside như: Linkedlin.com; Vaynhanhtphcm.net; Hotrotaichinh.com; Tuvantaichinh.com có số hotline: 0901019933 (do Nhân sử dụng) để người vay liên hệ.
Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên. Nhân và đồng bọn sẽ tư vấn, khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Thông thường, mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2% - 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 01% - 1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định). Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản.
Đối với những trường hợp người vay không đóng tiền đúng hạn thì các đối tượng gọi điện thoại chửi bới, đe dọa người vay hoặc cho đồng bọn đến công ty, nhà riêng của người vay, sử dụng lời nói uy hiếp để khách vay trả nợ. Nếu khách vay vẫn chưa thể trả nợ thì nhóm này dùng biện pháp mạnh hơn là hăm dọa, uy hiếp người thân, những người làm cùng công ty nhằm gây áp lực để người vay trả tiền.
Mỗi lần đi đòi nợ, nhóm này thường đi số đông từ 03 - 10 người để hăm dọa, áp đảo tinh thần con nợ và người thân của con nợ. Trong trường hợp, nếu không liên lạc được với con nợ, bọn chúng sẽ gọi điện cho thân nhân uy hiếp tinh thần, danh dự, uy tín để cưỡng đoạt tài sản.
Phòng Cảnh sát hình sự hiện đang điều tra thụ lý vụ việc theo thẩm quyền, củng cố hồ sơ xử lý nghiêm với những đối tượng hoạt động kiểu 'tín dụng đen'.
