Cảnh sát hình sự Hà Nội bóc gỡ đường dây cho vay nặng lãi dưới hình thức 'bốc bát họ'

Theo đó, khoảng đầu năm 2022, Trương Đình Đức, SN 1997, trú tại phường Phố Huế, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội và Đỗ Minh Hiếu, SN 1997, trú tại phường Cửa Đông, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội bàn bạc thống nhất cùng nhau tổ chức cho vay lãi dưới hình thức “bốc bát họ”.

Trong đó, người vay sẽ “bốc họ” 10 ăn 8 và trả trong vòng 50 ngày, tương đương lãi 4.000 đồng/triệu/ngày, hoặc bốc 10 nhận về đủ và đóng thành 12 trong vòng 60 ngày, tương đương hơn 3.000 đồng/triệu/ngày.

Hàng ngày, Minh Hiếu chịu trách nhiệm lo tiền cho khách vay, còn Đức có nhiệm vụ chốt sổ sách rồi báo lại cụ thể số khách vay, lãi suất bao nhiêu và đã thu tiền được của những ai. Lãi hàng tháng sau khi trừ các loại chi phí đi thì số còn lại Đức và Minh Hiếu chia đều cho nhau.

Ổ nhóm cho vay với lãi suất "cắt cổ" để trục lợi

Lúc đầu, các đối tượng làm tại quán nước ở phố Lê Ngọc Hân, phường Phạm Đình Hổ, quận Hai Bà Trưng. Đức và Minh Hiếu đã thuê thêm Phan Phúc An, SN 2002, trú tại phường Đồng Nhân, quận Hai Bà Trưng; Đặng Huy Nhật, SN 1998, trú tại phường Khương Thượng, quận Đống Đa; Đào Trọng An, SN 2004, trú tại phường Kim Giang, quận Thanh Xuân; Trần Quang Hiếu, SN 1999, trú tại phường Thanh Lương, quận Hai Bà Trưng và Vương Quốc Anh, SN 1999, trú tại phường Thanh Nhàn, quận Hai Bà Trưng làm nhân viên, chuyên xác minh thông tin, lai lịch và điều kiện hoàn cảnh của khách hàng. Các đối tượng này được trả lương từ 5-9 triệu đồng/tháng tùy theo khả năng đáp ứng công việc.

Đến giữa năm 2022, ổ nhóm chuyên cho vay nặng lãi của Hiếu và Đức chuyển sang thuê cố định tại phòng 103, tập thể Thanh niên Xung kích, ngõ 84 Võ Thị Sáu, phường Thanh Nhàn, quận Hai Bà Trưng với giá 3 triệu đồng/tháng để hoạt động.

Nhằm tránh sự chú ý của lực lượng Công an, địa điểm thuê để “làm việc” của ổ nhóm trên không đăng ký kinh doanh, không treo biển bảng và chỉ tiếp khách đến trực tiếp cửa hàng.

Khi khách có nhu cầu, “nhân viên” trực tại cửa hàng sẽ thông báo vào nhóm Telegram do Đức lập ra. Sau đó, Đức giao cho các đối tượng còn lại xác minh nơi ở cũng như khả năng trả nợ của người vay. Nếu khách hàng đảm bảo đủ các điều kiện, Đức sẽ báo cho Minh Hiếu chuẩn bị tiền, đồng thời yêu cầu khách viết giấy vay nợ với nội dung được các đối tượng soạn thảo sẵn gồm: thông cá nhân khách vay, vay của, số tiền cần vay, thời hạn trả rồi ký, ghi rõ họ và tên... mà không phải thế chấp đồ vật, tài sản gì.

Người vay sẽ trả tiền vào tài khoản ngân hàng của Đức hoặc đến cửa hàng đóng tiền trực tiếp. Ngoài ra, Trương Đình Đức còn có nhiệm vụ gọi điện thoại, nhắn tin cho khách thúc giục trả tiền, làm sổ sách quản lý khách vay, thông báo vào nhóm khách vay phải trả hàng ngày và quản lý tiền gốc.

Từ khi hoạt động đến khi bị bắt, ổ nhóm của Trương Đình Đức, Đỗ Minh Hiếu đã thu lợi khoảng trên 2,5 tỷ đồng. Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra - CATP Hà Nội đang tiếp tục điều tra, làm rõ vụ án để xử lý các đối tượng trước pháp luật.