Phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm 'tín dụng đen'

Công an huyện Kim Bôi phối hợp Viện Kiểm sát nhân dân huyện trong giải quyết, xử lý tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen”.

Ngày 2/8/2022, Tòa án nhân dân huyện Lạc Sơn thụ lý vụ án dân sự số 32 về việc tranh chấp hợp đồng vay tài sản. Trong quá trình giải quyết vụ án, bị đơn là bà Vũ Thị H., xóm Bãi, xã Ân Nghĩa, tố cáo nguyên đơn là bà Cao Thị H., xóm Kho Khí, xã Tân Mỹ cho vay lãi nặng, cụ thể số tiền vay là 320 triệu đồng với lãi suất 2.500 đồng/1 triệu đồng/ngày. Đồng thời, bà Vũ Thị H. đề nghị Tòa án nhân dân huyện Lạc Sơn chuyển hồ sơ vụ án dân sự trên đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện để xác minh, điều tra làm rõ. Hiện, vụ việc đã được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Lạc Sơn thụ lý giải quyết.

Với vai trò là lực lượng nòng cốt trong công tác phòng, chống tội phạm (PCTP), lực lượng Công an từ tỉnh đến cơ sở đã tham mưu cấp ủy, chính quyền tập trung tuyên truyền, giáo dục nâng cao nhận thức, trách nhiệm của cán bộ, đảng viên và Nhân dân trong công tác phòng ngừa, đấu tranh, tố giác tội phạm; cảnh báo các phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm và và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen”. Hơn 1 năm qua (từ ngày 15/4/2022 - 14/5/2023), các cơ quan, đơn vị chức năng đã tổ chức 102 cuộc tuyên truyền lưu động với 57.835 lượt người tham gia; tuyên truyền qua hệ thống loa truyền thanh 187 cuộc đến khoảng 27.143 lượt người nghe; xây dựng, đăng tải trên các phương tiện thông tin đại chúng, mạng xã hội hàng trăm lượt tin, bài về PCTP, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen”. Tổ công tác liên ngành (gồm: Công an tỉnh, Sở Kế hoạch và Đầu tư, Cục Quản lý thị trường tỉnh, Ngân hàng Nhà nước tỉnh, Cục Thuế tỉnh...) tổ chức 15 lượt kiểm tra việc chấp hành pháp luật đối với các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự, xử phạt hành chính 12 cơ sở vi phạm tổng số tiền 39 triệu đồng. Lực lượng Công an tỉnh lập danh sách, nắm tình hình và quản lý chặt chẽ 96 đối tượng có biểu hiện liên quan đến hoạt động "tín dụng đen” trên địa bàn. Đa số đối tượng đều là cá nhân, hộ gia đình không đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ, tuy nhiên vẫn hoạt động cho vay "ngầm”, việc vay tiền giữa các đối tượng và khách đều bí mật, thỏa thuận bằng miệng, không thể hiện lãi suất, chỉ là giao dịch dân sự.

Trong hơn 1 năm qua, lực lượng Công an tỉnh đã bắt, khởi tố 6 vụ, 6 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự (tất cả đối tượng đều trong diện quản lý); xử phạt hành chính 2 vụ, 2 đối tượng tổng số tiền 45 triệu đồng về hành vi cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của pháp luật. Viện Kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân 2 cấp tỉnh đưa ra truy tố, xét xử 3 vụ, 3 bị cáo về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Tuy nhiên, do công tác quản lý nhà nước đối với sim "rác”, tài khoản ngân hàng ảo chưa chặt chẽ, dẫn đến các đối tượng lợi dụng để hoạt động phạm tội nói chung, hoạt động liên quan đến "tín dụng đen” nói riêng. Công tác phối hợp giữa các cơ quan, lực lượng chức năng trong việc phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen” còn một số hạn chế nhất định.

Đại tá Trương Quang Hải, Phó Giám đốc Công an tỉnh cho biết: Trong thời gian tới, dự báo tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen” còn tiềm ẩn phức tạp, với nhiều thủ đoạn hoạt động, đối phó tinh vi. Ngành Công an tiếp tục thực hiện nghiêm túc, có hiệu quả Chỉ thị số 12/CT-TTg. Huy động sự vào cuộc tích cực của các cấp, ngành trong công tác đấu tranh PCTP, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động "tín dụng đen”. Tăng cường tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật phòng ngừa tội phạm với hình thức đa dạng, nội dung phù hợp đặc điểm từng địa bàn, đối tượng. Chỉ đạo lực lượng Công an các cấp làm tốt công tác tiếp nhận, giải quyết tin báo, tố giác tội phạm liên quan đến hoạt động "tín dụng đen”; phối hợp chặt chẽ với Viện Kiểm sát nhân dân và Tòa án nhân dân đưa ra truy tố, xét xử các đối tượng phạm tội theo đúng quy định của pháp luật nhằm đảm bảo an ninh trật tự trên địa bàn.

Đinh Thắng