Một ngân hàng lớn tại Mỹ bị phạt 250 triệu USD bởi 'sai phạm nghiêm trọng' với khách hàng

Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC), cơ quan quản lý ngân hàng trong Bộ Tài chính Mỹ, đã tuyên bố rằng ngân hàng bị tai tiếng này sẽ phải trả khoản tiền phạt 250 triệu USD vì Ngân hàng đã không thể - hoặc sẽ không - thực hiện tốt những lời hứa của mình.

Wells Fargo là một trong những ngân hàng lớn tại Mỹ, tuy nhiên họ đã mắc phải những sai phạm nghiêm trọng đối với các hoạt động kinh doanh của mình. Ảnh: Getty Images.

Lệnh trừng phạt này bắt nguồn từ lệnh năm 2018 khi các nhà chức trách địa phương phát hiện ra các vấn đề sai phạm đối với hoạt động cho vay mua nhà và ô tô của ngân hàng, bao gồm cả các phương pháp quản lý rủi ro không đầy đủ và các khoản phạt không phù hợp đối với khách hàng.

Vào thời điểm đó, như một phần của thỏa thuận giải quyết những sai phạm trị giá 1 tỷ USD, ngân hàng đã đồng ý cải thiện các hoạt động của mình và trả tiền bồi hoàn cho khách hàng. Nhưng theo OCC, những cam kết sửa đổi sai phạm của Ngân hàng đã diễn ra không đủ nhanh.

Quyền biên tập viên của CNN, Michael J. Hsu nói rằng: “Wells Fargo đã không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của hành động năm 2018 khi OCC đưa ra những hình phạt đối với những hành vi sai trái của ngân hàng. Đây là điều không thể chấp nhận được".

Ngoài khoản tiền phạt, cơ quan quản lý đang hạn chế hoạt động kinh doanh thế chấp của ngân hàng cho đến khi các vấn đề có thể được giải quyết ổn thỏa.

Wells Fargo đã phải vật lộn để có được chỗ đứng của mình sau một loạt vụ bê bối nổ ra cách đây 5 năm. Kể từ mùa thu năm 2016, ngân hàng đã thừa nhận việc họ buộc khách hàng phải trả các khoản phí không cần thiết và mở hàng triệu tài khoản giả mạo – đây là một ttrong những điều mà Cục Dự trữ Liên bang (Fed) đã mô tả là hành vi “lạm dụng khách hàng trên diện rộng”.

Vào năm 2018, Fed đã áp đặt giới hạn đối với tài sản của Wells Fargo - về cơ bản là cấm ngân hàng này tăng bảng cân đối kế toán cho đến khi giải quyết các lỗi tuân thủ dẫn đến các vụ bê bối.

Charlie Scharf, Giám đốc điều hành thứ tư của Wells Fargo trong vòng 5 năm, cho biết: “Các hành động của OCC ngày hôm nay cho thấy chúng ta phải tiếp tục làm để giải quyết những thiếu sót đáng kể, lâu dài. Xây dựng cơ sở hạ tầng kiểm soát rủi ro thích hợp đã và đang là ưu tiên hàng đầu của Wells Fargo.”

Cổ phiếu của Wells Fargo đã tăng nhẹ vào giữa ngày thứ 6 vừa qua, báo hiệu rằng các nhà đầu tư đang nhún nhường đối với việc Ngân hàng bị phạt.

Kyle Sanders, nhà phân tích cấp cao của Edward Jones cho biết: “Nhìn chung, tôi nghĩ đây là một mức tích cực khiêm tốn đối với cổ phiếu của Wells Fargo”. Sanders lưu ý rằng cổ phiếu của Ngân hàng đã bị ảnh hưởng vào tuần trước sau khi các báo cáo truyền thông cho thấy những trở ngại lớn hơn về quy định đã đến gần với Ngân hàng.

Ngoài những vấn đề đau đầu về quy định, Wells còn sa lầy vào cơn ác mộng PR gần đây, đầu tiên là việc họ hủy bỏ một công cụ cho vay phổ biến và sau đó đảo ngược một phần quyết định của mình sau một tháng bị người tiêu dùng và những người khách hàng phẫn nộ phản đổi.

Riêng OCC cho biết hôm thứ 6 rằng một phiên điều trần sẽ được tổ chức vào thứ 2 tuần tới về trường hợp ba cựu giám đốc điều hành của Wells Fargo, những người đã bị cáo buộc về “những thất bại nghiêm trọng trong quản lý rủi ro” liên quan đến các vụ bê bối.

OCC cho biết trong một thông cáo báo chí rằng: “Ban lãnh đạo Ngân hàng Cộng đồng của Wells Fargo đã gây ra vấn đề về hành vi sai trái trong hoạt động bán hàng bằng cách đặt ra các mục tiêu bán hàng không hợp lý, gây áp lực nghiêm trọng lên nhân viên để đáp ứng các mục tiêu đó và duy trì các biện pháp kiểm soát thiếu sót để ngăn chặn và phát hiện hành vi sai trái”. Hiện OCC đang nghiên cứu để đưa ra các hình phạt dân sự 5 triệu USD đối với mỗi cựu giám đốc sai phạm trên.

Huy Hoàng