Lấy cắp thông tin khách hàng, chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Các bị cáo tại tòa

Theo cáo buộc Danh có vai trò chủ mưu, cầm đầu. Các bị can khác đóng vai trò giúp sức tích cực để Danh chiếm đoạt tài sản thông qua các hành vi sử dụng các CMND giả, giả chữ viết, chữ ký chủ tài khoản để mở các thẻ ATM mạo danh cung cấp cho Danh làm phương tiện phạm tội; gọi điện thoại khách hàng lấy thông tin lập hồ sơ vay giả; giả danh khách hàng để trả lời thẩm định các hồ sơ vay giả... CQĐT kết luận, tổng số tiền nhóm bị cáo này chiếm đoạt được gần 2,5 tỷ đồng.

Tại tòa, các bị cáo trình bày đã thực hiện khai thác 2 nguồn khách hàng gồm: những người có hồ sơ vay tại Cty tài chính thuộc VPBank và khách hàng bị Cty này không duyệt vay.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 2/2018, ngân hàng VPBank nhận được khiếu nại của nhiều khách hàng về việc mất tiền từ tài khoản mở tại VPBank, nên trình báo đến CQCA.

Quá trình điều tra, CA xác định Lê Tiến Danh, từng làm việc tại Cty tài chính TNHH MTV, nên biết quy trình cho vay tiêu dùng tín chấp không cần thẩm định trực tiếp. Từ đó, Danh đã lấy thông tin các khách hàng từng vay ở Cty tài chính, sau đó tổ chức các đồng phạm thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của Cty và khách hàng.

Để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền, các bị cáo đã truy cập bất hợp pháp vào tài khoản ngân hàng của khách hàng để đăng ký dịch vụ Internet Banking theo các bước sau: Sử dụng máy vi tính truy cập bất hợp pháp tài khoản khách hàng qua trang web rồi nhập thông tin số tài khoản, số giấy CMND, số điện thoại của khách hàng, nhập tài khoản User - Gmail (theo cú pháp "Tên khách hàng" gmail.com; khi đó hệ thống ngân hàng gửi mã khởi tạo gồm 6 chữ số (mã OTP) đến số điện thoại của khách hàng. Lúc này, các nghi phạm dùng sim, điện thoại liên hệ yêu cầu khách hàng đọc mã khởi tạo, rồi nhập mã này để hoàn thành đăng ký Internet Banking.

Tiếp đó, các đối tượng sử dụng User "Tên khách hàng" gmail.com đăng nhập vào trang web của ngân hàng, chọn mục “quên mật khẩu”, thì hệ thống ngân hàng yêu cầu nhập lại thông tin của khách hàng và lần thứ hai hệ thống gửi mã OTP (6 chữ số) đến số điện thoại khách hàng. Các nghi phạm tiếp tục gọi cho khách hàng lấy mã OTP này rồi nhập vào hệ thống và đổi mật khẩu mới.

Sau khi có được mã OTP và chiếm được quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng, Danh và các đồng phạm sử dụng Internet Banking thực hiện chuyển tiền vay khỏi tài khoản khách hàng sang tài khoản giả của các nghi phạm đã lập trước đó, rồi rút tiền ra chiếm đoạt.

Do đó, HĐXX đã tuyên bị cáo Danh 13 năm tù; các bị cáo còn lại nhận mức án 6-12 năm tù về cùng tội danh trên.

Đối với những trường hợp khách hàng trước đây bị Cty tài chính không duyệt cho vay, các đối tượng giả danh nhân viên Cty, gọi điện thoại cho khách hàng với lý do hỗ trợ vay vốn, chủ động đọc các thông tin vay trước đây để tạo sự tin tưởng nơi khách hàng. Nếu khách hàng đồng ý vay, các đối tượng yêu cầu khách hàng tự mở tài khoản tại ngân hàng.

Bảo An