Vụ mất 26 tỷ đồng trong tài khoản VPBank: Lộ diện nhiều tình tiết bất ngờ

Từ con số bất nhất 11,3 tỷ đồng hay 26 tỷ đồng, VPBank đặt ra nhiều nghi vấn trong nội bộ Công ty Quang Huân với bà Trần Thị Thanh Xuân.

Chiều muộn ngày 27/8, Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) phát đi những thông tin mới nhất xung quanh vụ việc khách hàng tố cáo bị rút mất 26 tỷ đồng trong tài khoản. VPBank cũng công bố 2 tài liệu liên quan là đơn tố cáo của bà Trần Thị Thanh Xuân gửi VPBank (ngày 19/10/2015) và biên bản làm việc với Phạm Văn Trinh - cán bộ kế toán công ty.

11,3 tỷ đồng hay 26 tỷ đồng? - dấu hiệu phức tạp nội bộ

VPBank cho biết tại Đơn tố cáo VPBank nhận ngày 19/10/2015 bà Xuân có khiếu nại số tiền là 11,3 tỷ đồng, thế nhưng khi tố cáo tại cơ quan báo chí lại đưa ra con số thiệt hại tận 26 tỷ đồng. VPBank nghi vấn phải chăng chính bà Xuân cũng không thống nhất được nội dung khiếu nại/ tố cáo của mình.

Ngày 30/7/2015, bà Xuân có thực hiện thay đổi chữ ký chủ tài khoản Công Ty Quang Huân tại VPBank và sau đó có thực hiện một loạt giao dịch trong tháng 8/2015. Cụ thể, ngày 6/8/2015 nhận chuyển khoản từ cá nhân bà Xuân; ngày 17/8/2015 chuyển tiền cho tài khoản Trần Thị Thanh Xuân.

Các thay đổi, biến động số dư tài khoản của các giao dịch kể trên vẫn tiếp tục được VPBank gửi SMS tới số điện thoại 097XXX9993 bà Xuân đang sử dụng. Tại Biên bản làm việc với VPBank ngày 30/10/2015, bà Xuân thừa nhận bắt đầu từ ngày 6/8/2015 nhận được tin nhắn SMS thông báo biến động số dư tài khoản.

Điều này đồng nghĩa với việc bà Xuân đã biết rõ số dư tài khoản Công ty Quang Huân từ 6/8/2015 trở đi, nghĩa là hoàn toàn mâu thuẫn với đơn tố cáo bà Xuân gửi đến VPBank cho rằng đến 14/9/2015 bà Xuân mới biết tài khoản bị mất tiền.

VPBank nhận định các giao dịch giả mạo (nếu có theo tố cáo của bà Xuân) chỉ có thể xảy ra trước ngày 30/7/2015 (trước thời điểm bà Xuân đổi chữ ký); bà Xuân đã biết chữ ký chủ tài khoản trước đó có sự khác biệt và đã biết số dư tài khoản của công ty Quang Huân tại ngày 30/7/2015 nhưng hoàn toàn không có khiếu nại/ thông báo nào cho VPBank mà đến tận tháng 10/2015 VPBank mới nhận được Đơn tố cáo về việc mất tiền.

VPBank đặt ra câu hỏi, phải chăng bà Xuân đã biết và chấp nhận có sự khác biệt chữ ký chủ tài khoản, biết giao dịch tài khoản trước đó. Ngân hàng này cũng nghi ngờ có dấu hiệu phức tạp trong giao dịch nội bộ giữa nhân viên kế toán và bà Xuân.

Ai đứng tên mua Séc?

Về ý kiến cho rằng cán bộ VPBank Đoàn Thị Thúy Hằng đứng tên mua séc của công ty Quang Huân, VPBank khẳng định rằng nhân viên này không đứng tên mua mà chỉ đứng tên nhận hộ séc theo chỉ định của Quang Huân. Việc mua séc được chính công ty Quang Huân thực hiện.

Theo chứng từ, tài liệu lưu trữ tại VPBank thì Công ty Quang Huân có văn bản đề nghị mua Séc ngày 28/3, đề nghị này được ký, đóng dấu bởi Đại diện theo pháp luật của Công ty Quang Huân, người nhận séc là Đoàn Thị Thúy Hằng.

Bà Hằng đứng tên nhận séc trên đề nghị mua séc của Công ty Quang Huân là do kế toán công ty Quang Huân - Phạm Văn Trinh - đề nghị nhận hộ và trao lại cho Trinh sau đó. Điều này có biên bản làm việc kèm theo chứng minh.

Đối với ý kiến là tài khoản của Công ty Quang Huân đã bị rút tiền bằng chứng từ giả mạo (biến mất tiền), VPBank khẳng định tài khoản của công ty Quang Huân đã được thực hiện giao dịch, chuyển, rút tiền bởi các lệnh thanh toán hợp pháp.

Theo biên bản làm việc với Phạm Văn Trinh - cán bộ kế toán công ty Quang Huân (có luật sư đại diện) thì Trinh đã nêu rõ toàn bộ số tiền rút séc từ tài khoản của công ty đều được sử dụng theo chỉ định của bà Xuân hoặc có sự giám sát của bà Xuân hoặc người nhà bà Xuân, và số tiền sau ba lần rút séc tổng cộng 11,3 tỷ đồng đều chuyển lại tài khoản của cá nhân bà Xuân, tài khoản của Công ty Quang Huân tại Agribank.

VPBank cho rằng vụ việc có nhiều điểm mập mờ, đáng nghi vấn cần được xem xét, đánh giá kỹ lưỡng. Do đó, VPBank thấy rất cần sự vào cuộc của Cơ quan điều tra, làm rõ và đưa ra kết luận cuối cùng.

VPBank cũng đã cung cấp các hồ sơ, tài liệu, chứng từ gốc để Cơ quan điều tra kiểm tra, giám định.

Nguồn NDH: http://ndh.vn/vu-mat-26-ty-dong-trong-tai-khoan-vpbank-lo-dien-nhieu-tinh-tiet-bat-ngo-20160827112449514p149c165.news