Thủ đoạn lừa tiền 4 ngân hàng của cao thủ Ngô Thanh Long

Bị cáo Ngô Thanh Long.

Ngô Thanh Long (SN 1978, ngụ Cần Thơ) thành lập Công ty TNHH Long Quân (Công ty Long Quân), Công ty TNHH MTV Viễn thông Mê Kông, CTCP Viễn thông Mê Kông 79. Các công ty của Long hoạt động chủ yếu bằng nguồn tiền đi vay. Trong quá trình điều hành Công ty Long Quân kinh doanh thẻ cào điện thoại, Long thường xuyên chỉ đạo bán dưới giá vốn nhằm thu được tiền ngay để mua các dự án bất động sản, xe ô tô, cổ phiếu, đầu tư mở rộng mạng lưới chi nhánh...

Đến năm 2007, Công ty Long Quân thua lỗ và mất khả năng chi trả nợ vay cho ngân hàng. Trước tình thế đó, đầu năm 2008, Long chỉ đạo cho kế toán trưởng thực hiện chỉnh sửa số sách theo dõi hàng hóa tồn kho, theo dõi công nợ phải thu và điều chỉnh số liệu báo cáo tài chính để kết quả kinh doanh năm 2007 của công ty từ thua lỗ hơn 18 tỷ đồng thành lãi hơn 2 tỷ đồng.

Căn cứ báo cáo tài chính này, năm 2008, Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam - chi nhánh Cần Thơ (Vietcombank Cần Thơ) cho Công ty Long Quân vay 120 tỷ đồng theo phương thức cho vay tín chấp, có bảo đảm bằng tài sản là biện pháp bổ sung. Trừ tài sản thế chấp, Long chiếm đoạt của Vietcombank Cần Thơ hơn 72 tỷ đồng.

Tương tự, dựa vào báo cáo tài chính của Công ty Long Quân, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam - chi nhánh Cần Thơ (BIDV Cần Thơ) cũng tiến hành cấp hạn mức tín dụng 80 tỷ đồng cho Công ty Long Quân theo phương thức cho vay tín chấp 50% tiền vay, 50% tài sản bảo đảm và cầm cố hàng hóa hình thành từ vốn vay.

Trong quá trình vay vốn, Công ty Long Quân đã mất khả năng thanh toán số tiền hơn 50 tỷ đồng, trong khi tài sản bảo đảm còn lại giá trị hơn 10 tỷ đồng. Như vậy, thông qua khoản vay của Công ty Long Quân, Long đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt của BIDV Cần Thơ gần 40 tỷ đồng.

Sau khi lừa ở Cần Thơ, Công ty Long Quân của Ngô Thành Long được Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam - chi nhánh Hồ Chí Minh (Techcombank HCM) cho vay vốn theo mức giao dịch 80 tỷ đồng. Trong quá trình vay vốn, Long đã sử dụng 5 căn hộ của chung cư River Garden mua bán giả tạo đem thế chấp cho Techcombank và tự ý chuyển giao tài sản thế chấp xe ô tô cho người khác, qua đó chiếm đoạt số tiền hơn 37 tỷ đồng.

CTCP Mê Kông 79 của Long được Techcombank HCM cho vay vốn theo hạn mức giao dịch là 108 tỷ đồng. Trong quá trình vay vốn, Long sử dụng 2 căn hộ chung cư River Garden mua bán giả tạo đem thế chấp cho ngân hàng để chếm đoạt hơn 8 tỷ đồng.

Techcombank HCM cũng cho Công ty TNHH MTV Viễn thông Mê Kông vay theo hạn mức là 80 tỷ đồng. Đối với số tiền vay này, Long đem 18 căn hộ chung cư River Garden mua bán giả tạo thế chấp cho ngân hàng. Với thủ đoạn này, Long chiếm đoạt được số tiền hơn 70 tỷ đồng.

Chưa dừng lại ở đó, vào năm 2010, Long cam kết cầm cố các lô thẻ cào để Techcombank HCM cấp chứng thư bảo lãnh đối ứng trị giá 20 tỷ đồng cho vay Công ty TNHH MTV Viễn thông Mê Kông. Sau đó, Long lại không thực hiện việc cầm cố tài sản rồi chiếm đoạt của Techcombank HCM số tiền 20 tỷ đồng.

Ngoài ra, Công ty TNHH MTV Viễn thông Mê Kông không thực hiện hợp đồng tín dụng ngắn hạn với Techcombank HCM khi vay số tiền 38 tỷ đồng. Với hợp đồng này, Long lấy tài sản bảo đảm là cầm cố thẻ cào di động có giá trị hơn 40 tỷ đồng cho Techcombank HCM. Trong các ngày 18/5 và 21/5/2010, Long xin hoán đổi số thẻ cào di động cầm cố bằng những thẻ cào khác có mệnh giá tương ứng và được phía Techcombank HCM chấp thuận. Thế nhưng, sau đó Long đã không thực hiện việc thay thế các lô thẻ cào khác, qua đó chiếm đoạt của Techcombank HCM số tiền hơn 21 tỷ đồng.

HĐXX tuyên phạt Ngô Thanh Long án tù chung thân về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, đồng thời buộc bị cáo Long phải bồi thường toàn bộ thiệt hại cho các ngân hàng.

Quang Bình - Minh Luân