Trần Thị Thu (SN 1989, ở Hưng Yên), thủ quỹ Phòng giao dịch Đền Lừ thuộc Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) đã thụt két ngân hàng, cho vay thị trường tín dụng đen với lãi suất cao để hưởng lợi bất chính.

Tai chinh 24h: Thu quy ngan hang “thut ket” de cho vay nang lai - Anh 1

Ảnh minh họa.

Thủ quỹ ACB “thụt két” để cho vay nặng lãi

Khi con nợ chưa trả tiền thì Thu lại lấy các khoản khác như vàng, USD của khách gửi ngân hàng để bù vào số tiền đã lấy trước đó.

Lợi dụng việc buông lỏng kiểm tra, giám sát của Giám đốc chi nhánh và kiểm soát viên, Trần Thị Thu đã lấy tiền từ quỹ của ACB cho vay bên ngoài. Cụ thể, ngày 16/8/2013, Thu lấy 3 tỷ đồng cho một cá nhân là Trần Thị Hương vay. Do không có tiền để bù vào khoản 3 tỷ đồng này, đến ngày 18/8/2013, Thu lấy 74 cây vàng SJC của khách hàng gửi tại ACB đem cầm cố lấy 2,5 tỷ đồng và lấy 20.000 USD mang bán để bù vào.

Ngày 6/9/2013, Thu tiếp tục rút của ACB 5 tỷ đồng đưa cho Trần Thị Huế (ở Thái Nguyên) vay. Sau đó, Thu lại tiếp tục lấy 4 tỷ đồng cho Nguyễn Văn Tới (ở Thái Nguyên) vay. Tổng cộng số tiền Thu đã lấy là hơn 13 tỷ đồng, 74 cây vàng SJC và 20.000 USD. (Xem tiếp)

Báo động cạm bẫy tín dụng “đen”

Thủ đoạn của các tổ chức tín dụng “đen” là thuê người đi phát, dán tờ rơi ở những nơi công cộng tập trung đông người với nội dung “Cho vay không tín chấp, nhận tiền ngay” kèm theo địa chỉ, số điện thoại liên hệ. "Khách hàng" mà các đối tượng nhắm đến là một bộ phận sinh viên, tiểu thương ít vốn luân chuyển, các cá nhân ham mê cờ bạc… Khi "khách hàng" đã vay tiền, chưa trả được sẽ trở thành nạn nhân của các tổ chức trái phép này.

Điển hình như, đầu năm 2016, Công an huyện Sóc Sơn đã bắt giữ, khởi tố hình sự nhóm đối tượng trên địa bàn với hành vi “Cướp tài sản”. Nguyên nhân dẫn đến vụ án là do trước đó, anh Nguyễn Ngọc L. (SN 1985, trú tại huyện Sóc Sơn) đến hiệu cầm đồ của nhóm đối tượng làm thủ tục vay 10 triệu đồng, hẹn sau 50 ngày sẽ trả đủ cả gốc lẫn lãi. Tuy nhiên, hết hạn cho vay, anh L. không trả được hết nợ. (Xem tiếp)

Nhiều tình tiết bất ngờ trong vụ con kiện bố chiếm đoạt 43 tỷ đồng tại ngân hàng Việt Á

Anh Lê Đình Trung (SN 1980), cùng vợ là chị Tiêu Mỹ Ngọc, ngụ đường Điện Biên Phủ, phường Mỹ Long, TP Long Xuyên, tỉnh An Giang vừa làm đơn khởi kiện giám đốc ngân hàng Việt Á chi nhánh An Giang và giám đốc ngân hàng Việt Á chi nhánh Cần Thơ, hai nhân viên ngân hàng và bố mẹ ruột đã cấu kết lừa đảo chiếm đoạt tài sản của mình.

Theo phản ánh của anh Lê Đình Trung, trong khoảng thời gian từ 13/1 đến 6/4/2016, vợ chồng anh đã gửi 5 sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Việt Á chi nhánh An Giang với tổng trị giá hơn 43,5 tỷ đồng. 3 cuốn sổ đứng tên anh Trung, 2 đứng tên chị Ngọc (vợ anh) với cùng kỳ hạn 6 tháng. (Xem tiếp)

Hàng loạt vụ mất tiền tỷ sổ tiết kiệm: Ngân hàng không thể phủi tay

Dồn dập các vụ mất tiền trên tài khoản, rồi mất ở sổ tiết kiệm với những khoản tiền lớn từ hàng tỷ lên tới hàng chục tỷ khiến người ta phải hỏi: Sao có thể dễ dàng lấy tiền ra khỏi ngân hàng như “bị móc đồ giữa chợ? Trách nhiệm của ngân hàng đến đâu trong các vụ việc này?

Theo luật sư Trương Thanh Đức, vụ rút ruột 48 tỷ đồng tiết kiệm của nữ nhân viên ngân hàng Eximbank tại Nghệ An, có dấu hiệu lừa đảo ngay từ đầu. “Sai đầu tiên thì thuộc về khách hàng, vì đã ký giấy trắng, tạo sơ hở cho đối tượng muốn lừa đảo. Nhưng cái sai cũng thuộc về ngân hàng. Doanh nghiệp rút tiền còn có kế toán trưởng, có ủy nhiệm chi, còn ở đây khách hàng ký khống hay ký giấy không có nội dung, mà lạ là trong quy trình nguyên tắc bảo mật như vậy mà ngân hàng vẫn cho rút tiền” – ông Đức nhấn mạnh. (Xem tiếp)

LINH LINH