Nhiều tháng trở lại đây, sau khi một loạt công ty kinh doanh đa cấp bị đóng cửa, cơn sốt tiền ảo đã quay trở lại.

Tại "sân chơi" tài chính này, người chuyển tiền hoàn toàn không biết người nhận tiền và ngược lại; họ cũng không hề được biết trụ sở "sân chơi" ở đâu nhưng vẫn tham gia vì bị hấp dẫn từ chia hoa hồng khủng.

Kiếm 1 tỷ dễ như chơi!?

Tại khu Mỹ Đình, trung tuần tháng 10 có lớp tập huấn hướng dẫn dành cho những người chưa biết hoặc biết ít về onecoin. Trước đó, tại một khách sạn lớn ở Tây Hồ cũng diễn ra một hội thảo về đồng tiền ảo này, thu hút hàng trăm người tham gia. Tại hội thảo, chị Sinh - được giới thiệu là một “chuyên gia tư vấn” về công nghệ onecoin cho biết, đến nay, Tập đoàn Onecoin có hơn 400 triệu phú (USD). “Đây là cơ hội cho chúng ta làm giàu” - chị Sinh khẳng định. Một nhà đầu tư (NĐT) tên Thước khoe đang tham gia rất nhiều gói VIP với tổng số tiền khoảng gần 10 tỷ đồng. Nhờ liên tục tái đầu tư nên lợi nhuận hàng tháng đến nay lên tới 1 tỷ đồng! Một NĐT khác đứng lên cho biết, hàng tháng tiền lời về tài khoản khoảng 50 triệu đồng, chưa kể kèm theo đó là nhiều phần thưởng hấp dẫn như ô tô, du lịch nước ngoài…

Sau da cap lai den moi lo tien ao - Anh 1

Một trang web mời chào chơi tiền ảo.

Kiếm lãi lớn nhưng việc đầu tư, theo "quảng cáo" là rất đơn giản: Đầu tiên, NĐT phải bỏ tiền tham gia một khóa học tài chính và được nhận token, lượng token thu về tùy từng gói đầu tư (4 - 148 triệu đồng) dùng để “đào” onecoin. Và giá trị của onecoin mà NĐT được hưởng cao hơn nhiều số tiền thật bỏ ra. Cụ thể, NĐT có 2 khoản lời là đồng tiền ảo tăng giá và nhận hoa hồng khi mời thêm người cùng đầu tư. Nếu phát triển thêm một người, ngay lập tức người chơi sẽ nhận được hoa hồng tuyển dụng trực tiếp là 10%. Ngoài ra còn có chính sách hoa hồng nhóm, hoa hồng cộng hưởng lên tới 25%... Nhờ chế độ hoa hồng lớn và “kỹ nghệ lôi kéo” nên chỉ trong thời gian chưa đầy 2 năm, hệ thống Onecoin Việt Nam đã có trên 65.000 thành viên.

Đồng tiền ảo biến tướng không chỉ ở nhiều TP mà còn tràn tới nhiều vùng nông thôn. Chị Hoa, quê Hải Dương thuê trọ ở Nam Dư (quận Hoàng Mai) kể, mẹ chồng chị ở quê cũng bị lôi kéo nghe theo lời "quảng cáo" nếu góp 760 triệu đồng, sau tuần đầu tiên, công ty sẽ chia hoa hồng tương đương với 61 triệu đồng. Tổng cộng số tiền cả gốc và lãi sau 6 tháng dự kiến lên tới hơn 2 tỷ đồng. Người chơi được cầm 1,7 tỷ đồng, số còn lại sẽ hưởng trong 6 tháng tiếp theo. Bên cạnh đó, nếu thuyết phục được người chơi cùng sẽ được hưởng hoa hồng. Càng rủ được nhiều người tham gia càng được hưởng phần trăm hoa hồng cao hơn. “Chả mấy chốc mà thành tỷ phú!” - mẹ chị sốt ruột. Và trường hợp của mẹ chị Hoa không phải là cá biệt.

Rủi ro không kém kinh doanh đa cấp

Khi lên mạng gõ chữ onecoin, ngay lập tức hàng loạt website mời mọc bằng nhiều thứ tiếng xuất hiện, như: “Cơ hội đầu tư làm giàu thông minh”, “Cơ hội làm giàu với số vốn thấp nhất”, “Chúng tôi ở đây để giúp đỡ bạn”… Truy cập trực tiếp vào trang web https://santienao.com/faq, ngay lập tức có tư vấn công khai hỗ trợ người mua, người bán hay giải đáp các thắc mắc thường ngày. Chỉ cần nhập tên, email vào phần chat trực tuyến sẽ có người tư vấn hỗ trợ lại ngay.

Không chỉ onecoin, mà trước đó là bitcoin hay các loại khác như octacoin, ILcoin, gemcoi…, mô hình “cho nhận tài chính” sử dụng tiền Việt như M5, G5, Ex101, srow, bit-titan... đều mang dáng dấp của kinh doanh đa cấp biến tướng (theo hình thức trả lãi và hoa hồng khi giới thiệu thêm người tham gia). Vẫn là các chiêu thức cũ đã được Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công Thương khuyến cáo không nên đầu tư, nắm giữ, thực hiện các giao dịch liên quan.

Theo các chuyên gia tài chính ngân hàng, kinh doanh onecoin ngay cả khi “có lãi”, NĐT cũng không dễ rút về và chuyển số tiền này thành tiền thật. Bởi theo quy định của hệ thống, sau khoảng 70 ngày lập tài khoản, NĐT mới được bán onecoin và mỗi lần rút tiền không quá 1,5% tài khoản. Với cách đầu tư kiểu đa cấp, khi đã tham gia, người chơi sẽ tìm mọi cách mời thêm người tham gia để “thu hồi vốn”. Nên nếu “nhà cái” ở cấp cao ôm tiền chạy thì người mới tham gia có nguy cơ mất trắng nếu sàn bị đánh sập.

Bộ Công Thương đã chuyển thông tin về Onecoin và Bamboo sang cơ quan công an để điều tra. Tuy nhiên, nhiều tháng trở lại đây, cơn sốt tiền ảo đã quay trở lại với những đợt truyền thông rầm rộ. Hàng loạt “chiêu” mới “độc” hơn đang xuất hiện như hội thảo về cho thuê tài chính, bất động sản và thay vì tổ chức hội thảo trong nước, các nhà cái cho NĐT đi du lịch, tổ chức hội thảo tại nước ngoài…

Ông Trịnh Anh Tuấn

Phó Cục trưởng Cục Quản lý cạnh tranh, Bộ Công Thương