Với kiểu kinh doanh lạ đời, dùng tiền vay ngân hàng để mua hàng giá cao bán hàng giá thấp thu lại tiền làm tiền của riêng mình

Ngày 23-11, TAND TP HCM đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Ngô Thanh Long (38 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH P&R Long Quân) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Liên quan đến vụ án, 3 cán bộ ngân hàng bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” gồm: Lê Duy Khương (SN 1980), Mã Quốc Phát (SN 1987) và Nguyễn Nam Huân (SN 1985).

Lua 400 ti bang kieu kinh doanh la doi - Anh 1

Các bị cáo tại phiên sơ thẩm

Long thành lập Công ty TNHH P&R Long Quân (Công ty Long Quân) vào năm 2004 với đăng ký ngành nghề kinh doanh dịch vụ viễn thông, thẻ cào… tại TP Cần Thơ. Sau 20 lần thay đổi đăng ký kinh doanh, Công ty Long Quân được nâng vốn điều lệ lên 26 tỉ đồng. Tuy nhiên công ty kinh doanh bằng tiền đi vay mượn chứ không có vốn thực chất.

Long đã chỉ đạo nhân viên bán dưới giá vốn để thu được tiền ngay sau đó sử dụng đầu tư bất động sản, xe hơi, mua bán cổ phiếu và mở rộng chi nhánh.

Với kiểu kinh doanh lạ đời này, Công ty Long Quân đã mất khả năng trả nợ ngân hàng vào năm 2007. Để đối phó, Long chỉ đạo nhân viên phù phép số liệu kinh doanh từ lỗ 18 tỉ thành lãi 2 tỉ đồng để lập hồ sơ vay ngân hàng.

Sau đó, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Chi nhánh Cần Thơ - VietcomBank Chi nhánh Cần Thơ đã giải ngân cho Long vay 120 tỉ đồng. Trừ tài sản thế chấp, Long đã chiếm đoạt ngân hàng này 72 tỉ đồng.

Tương tự, Long vay của Ngân hàng BIDV Cần Thơ 80 tỉ đồng nhưng chỉ trả được một nửa. Do nợ xấu nên các ngân hàng có chi nhánh ở Cần Thơ không cho Long vay, sau đó Long đã chuyển lên TP HCM thành lập 2 công ty và dùng pháp nhân 2 công ty này vay vốn ngân hàng.

Để có tài sản thế chấp vay ngân hàng, Long móc nối với Nguyễn Hải An (đang bỏ trốn) chủ dự án chung cư cao cấp ở quận 2 làm hồ sơ mua giả tạo 40 căn hộ. Thực chất những căn hộ này đã được An bán cho khách hàng. An trực tiếp có khi chỉ đạo nhân viên ký văn bản phong tỏa các căn hộ để giúp Long dùng hợp đồng mua bán giả này thế chấp vay tiền ngân hàng. Long đã ký nhiều hợp đồng vay rồi chiếm đoạt của Ngân hàng MaritimeBank Chi nhánh Sài Gòn gần 44 tỉ đồng và Techcombank Chi nhánh HCM gần 250 tỉ đồng.

Cơ quan điều tra xác định, các bị cáo nguyên là lãnh đạo, cán bộ ngân hàng đã không làm đúng các thủ tục kiểm tra, thẩm định tài sản thế chấp, nhận các hợp đồng mua bán căn hộ khống để làm tài sản bảo đảm, gây thiệt hại hàng trăm tỉ cho các ngân hàng.

Theo kết quả điều tra bổ sung, Long khai, do sợ bị khởi tố nên đã đưa cho điều tra viên 71.000 USD nhờ điều tra viên chạy án. Tuy nhiên, các lần đưa tiền không có chứng từ chứng minh, cũng không có người chứng kiến. Cán bộ điều tra này cũng không thừa nhận việc nhận tiền của Long. Vì vậy, lời tố cáo của Long được cho là "chưa đủ chứng cứ chứng minh".

Phiên tòa dự kiến kéo dài trong nhiều ngày.

Phạm Dũng