Khi khách hàng “cầm dao đằng lưỡi”

Cụ V, người đã giao gần 7 tỷ đồng, để rồi chờ đợi trong mòn mỏi. Ảnh: NG

Lợi nhuận trong mơ?

Theo phản ánh của nhiều khách hàng, do quá tin tưởng vào lời quảng cáo có cánh của nhân viên Cty Cổ phần OTC Max về gói lợi nhuận khủng lên đến 85%/1 ngày cũng như nơi đóng trụ sở vô cùng hoành tráng tại Tòa nhà Hoa Lâm, số 2 đường Thi Sách, quận 1, nên đã lao đầu vào ký các hợp đồng với mong muốn nhận được khoản lợi nhuận như lời người đại diện pháp luật của Cty Cổ phần OTC Max là ông Phạm Việt Sơn đã cam kết. Thế nhưng sau khi ký hợp đồng và nộp tiền cho Cty Cổ phần OTC Max, khách hàng chỉ nhận được phiếu thu, cùng bản hợp đồng hợp tác đầu tư với hàng loạt điều khoản bất lợi.

Khách hàng tên Nguyễn Viết V, sinh sống tại Đồng Nai cho biết, khi người quen giới thiệu, ông thấy chương trình huy động tài chính của Cty Cổ phần OTC Max với những khoản lợi nhuận khổng lồ nên ngày 5/9/2016 đã ký hợp đồng với mong muốn sẽ nhận được khoản lợi nhuận trong mơ này. Bình tĩnh lại, ông V mới giật mình khi thấy nội dung hợp đồng không đề cập đến những gì mà Cty Cổ phần OTC Max “quảng cáo” khi mời gọi ông tham gia. Theo như ông V, trong “Hợp đồng hợp tác đầu tư” không một điều khoản nào đề cập đến khoản hoa hồng hay khoản lãi như những gì mà Cty Cổ phần OTC Max đã cam kết trước đó.

Những ngày này, ông V chỉ biết cầm bản hợp đồng đi hỏi ý kiến các luật sư với mong muốn có thể nhận lại số tiền đã giao cho Cty Cổ phần OTC Max nhưng câu trả lời mà ông V nhận được là: Nếu khởi kiện ra TAND cùng cấp thì các điều khoản trong hợp đồng hoàn toàn có lợi cho Cty Cổ phần OTC Max. Hay nói khác hơn phần thiệt thòi thuộc về khách hàng.

Tương tự, bà Nguyễn Thị Giang H. (ngụ tại TP Hồ Chí Minh) cho biết rằng, khi tham gia các cuộc hội thảo, bà đã tin “lời đường mật” mà nhân viên Cty Cổ phần OTC Max thuyết trình về khoản lợi nhuận khồng lồ nên bà giấu gia đình âm thầm ký hợp đồng.

Sau khi đăng ký đặt chỗ tại lễ ra mắt sàn giao dịch OTC Max, ngày 12/9/2016, bà lên số 3G Phổ Quang, quận Tân Bình, TP Hồ Chí Minh đóng nốt số tiền còn lại. Thế nhưng, khi nhận được hợp đồng thì toàn bộ mơ ước của bà đã tan vào không khí vì các điều khoản trên hợp đồng không hề đề cập đến khoản hoa hồng hay khoản lãi như đã thuyết trình. Khi thắc mắc điều này với nhân viên Cty Cổ phần OTC Max thì bà nhận được giải thích là: Gần 3.000 hợp đồng của khách hàng đều cùng một mẫu chung này. Các khoản hoa hồng, lãi chỉ là cam kết bên ngoài.

Lừa đảo có hệ thống?

Liên quan đến chiêu thức bán hàng đa cấp của Cty Cổ phần OTC Max, tại buổi lễ ra mắt nhiều khách hàng đã nhận ra bà Phạm Thị Bích Đào, là người trước đây đã nhiều lần tư vấn cho người dân tham gia ký hợp đồng hơp tác đầu tư để nhận lãi khủng.

Mức lãi trong mơ của Cty Cổ phần OTC Max trên tờ rơi được giao cho khách hàng. Ảnh: NG

Từ thông tin được báo chí phản ánh, cụ Lê Tùng V, ngụ tại huyện Đức Hòa, tỉnh Long An đã có đơn gửi cơ quan chức năng tố cáo hành vi bị nhóm người của bà Đào chiêu dụ ký hợp đồng để chiếm đoạt gần 7 tỷ đồng. Trong đơn, cụ V cay đắng thừa nhận: “Tôi thấy mình lớn tuổi mà còn bị “đám trẻ con là Phạm Thị Bích Đào, Lê Quốc Kế, Lê Ánh Dương chơi xỏ trên đầu mình, gian lận, lừa đảo chiếm đoạt gần 7 tỷ đồng”.

Theo trình bày của cụ V, năm 2015, thông qua người quen giới thiệu cụ tham gia đầu tư vào một quỹ đầu tư quốc tế do bà Phạm Thị Bích Đào làm đại diện tại Việt Nam. Ngày 15/10/2015, bà Đào có cho người đại diện là bà Lê Thị Hoài Thương nhận 1,27 tỷ đồng của ông V do bà Cao Thị Cúc đại diện trao. Đến ngày 26/10/2015, bà Cúc tiếp tục đại diện cho ông V. trao tận tay cho bà Đào 3,81 tỷ đồng. Ngày 27/10/2015, bà Đào nhận từ tay bà Cúc số tiền 1,27 tỷ đồng. Qua 3 lần giao nhận tiền, bà Đào đã nhận của ông V tổng cộng 6,35 tỷ đồng.

Để tạo niềm tin cho khách hàng, bà Đào đã đưa cho cụ V khoảng 1,6 tỷ tiền lãi nhưng sau đó bà Đào ngưng không trả tiền. Trong khi đó, cụ V. đã “năm lần bảy lượt” liên lạc để tìm câu trả lời thì bà Đào thông báo chờ 3 tháng sau sẽ giải quyết. Đến nay, gần 1 năm trôi qua, bà Đào không hề đả động đến việc trả cả vốn lẫn lãi cho cụ. Mỗi khi cụ V liên hệ đòi tiền thì bà Đào bảo chờ phản hồi từ phía nước ngoài hoặc tìm cách lánh mặt.

Trong đơn kêu cứu, cụ V cho biết: Hiện nay, bà Đào đang làm Tổng tuyến của nhiều sàn như OTC Max, Thiên Rồng Việt, Quốc Cường… để huy động vốn dưới hình thức đa cấp biến tướng.

Trước những biến tướng đáng lo của hiện tượng huy động vốn dưới dạng sàn giao dịch điện tử, Cục Quản lý cạnh tranh thuộc Bộ Công thương đã có văn bản cảnh báo, hiện tượng kinh doanh đa cấp biến tướng để cung cấp dịch vụ, giao dịch tiền ảo, huy động tài chính nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người tham gia xuất hiện ngày càng nhiều, diễn biến phức tạp và khó lường, gây thiệt hại nghiêm trọng cho người dân và gây bức xúc trong dư luận xã hội.

Đây là khuyến cáo kịp thời của cơ quan quản lý Nhà nước để bảo vệ quyền lợi của người dân. Thế nhưng, theo thông tin của chúng tôi, sau khi báo chí phản ánh về hoạt động của Cty Cổ phần OTC Max, đã có nhiều cuộc điện thoại tự xưng là cán bộ của một số cơ quan bộ, ngành đề nghị phóng viên các báo tạm ngừng viết tin bài vì đây là chỗ quen biết!

Ngọc Giang