Cho vay tiền mà không thẩm định rõ ràng, Nguyễn Tám, Giám đốc Agribank Tân Bình đã tạo điều kiện cho một số cá nhân và tổ chức chiếm đoạt 120 tỷ đồng của Agribank Tân Bình.

Ngày 30/9, Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT và CV Công an TP HCM cho biết, vụ án sai phạm, lừa đảo, xảy ra tại Ngân hàng NN&PTNT - Chi nhánh Tân Bình (Agribank Tân Bình), ngoài các bị can đã bị khởi tố trước đó, cơ quan CSĐT cũng vừa bắt tạm giam 3 bị can: Phạm Việt Văn (Nguyên PGĐ Agribank Tân Bình), Đặng Thị Duyên Nghĩa (nguyên Trưởng phòng Tín dụng của Agribank Tân Bình) hành vi "vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" và Phạm Duy Soạn - nguyên Giám đốc Công ty TNHH Trường Phát Đạt về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Quá trình điều tra được biết, khoảng tháng 11/2005, mặc dù chưa có cơ sở, tài liệu gì về Công ty TNHH Cát Phương Nam (Công ty Cát Phương Nam), không có bất cứ khoản đầu tư nào ở Công ty CP Cơ điện lạnh REE (Công ty REE), nhưng giữa Nguyễn Tám (lúc đó là Giám đốc Agribank Tân Bình), Trần Huỳnh Nghĩa (Giám đốc Công ty Cát Phương Nam) và Nguyễn Thị Phương Hoa (Phó Giám đốc kinh doanh Công ty Reetech, trực thuộc Công ty REE) đã có thỏa thuận miệng với nội dung: Agribank Tân Bình đồng ý cho Công ty Cát Phương Nam vay tiền dùng để đầu tư vào các dự án cao ốc văn phòng E-town2 do Công ty REE làm chủ đầu tư, không cần có đảm bảo bằng tài sản. Số tiền cho vay sẽ bằng với số tiền mà bên xin vay đã đầu tư trước vào dự án này (cho vay và giải ngân bằng hình thức đối ứng). Để thực hiện thỏa thuận, Nguyễn Tám chỉ đạo cho lãnh đạo và cán bộ thẩm định của Phòng Tín dụng, sau đó là Phòng Thẩm định của Agribank Tân Bình tiếp nhận các loại giấy tờ cần thiết có trong hồ sơ theo quy định từ Trần Huỳnh Nghĩa và Nguyễn Thị Phương Hoa để làm cơ sở tiến hành lập báo cáo thẩm định. Sau đó trình Giám đốc ký duyệt quyết định mà không cần phải làm việc với lãnh đạo các bộ phận của Công ty REE cũng như các cơ quan chức năng khác để tiến hành thẩm định, đảm bảo tính pháp lý hồ sơ theo quy định. Các đối tượng trong vụ án: Nguyễn Thị Phương Hoa, Đỗ Giao Toàn, Nguyễn Tám, Phạm Việt Văn. Thực hiện chủ trương này, Đỗ Giao Toàn (cán bộ Phòng Tín dụng) được phân công thẩm định hồ sơ vay của Công ty Cát Phương Nam. Đỗ Giao Toàn hướng dẫn và yêu cầu Nghĩa và Hoa cung cấp các giấy tờ cần thiết để có đủ hồ sơ như quy định nhưng không tiến hành thẩm định tại đơn vị sử dụng tiền vay là Công ty REE. Lợi dụng việc này, Nghĩa và Hoa đã chuyển cho Toàn tài liệu giả là Bản hợp đồng kinh tế số 081/HĐ/e-town-CDL. Căn cứ hợp đồng này, để hoàn chỉnh hồ sơ giải quyết cho vay, theo chỉ đạo của Nguyễn Tám, Đỗ Giao Toàn soạn thảo hợp đồng kinh tế 3 bên với nội dung chính: Ba bên: Bên A - Công ty REE, Bên B - Công ty Cát Phương Nam và bên C - Agribank Tân Bình đã thỏa thuận về việc hợp tác đầu tư vốn vào xây dựng E-town2. Thực tế, hợp đồng này chỉ được Trần Huỳnh Nghĩa và Nguyễn Tám ký, đóng dấu thật. Còn chữ ký của Tổng Giám đốc Công ty REE cùng dấu mang pháp nhân của công ty này đều là giả mạo. Sau khi có hồ sơ trên cùng một số tài liệu khác của Công ty Cát Phương Nam không được thẩm định do Nghĩa cung cấp, Toàn căn cứ những tài liệu này lập "báo cáo thẩm định, tái thẩm định" của Phòng Tín dụng theo mẫu. Trong khi về khả năng tài chính chỉ ghi nguồn vốn chủ sở hữu hơn 1,8 tỷ đồng (tròn số), trong khi phương án vay vốn lại ghi tổng vốn góp là 54 tỷ đồng, trong đó vốn tự có được Toàn đã căn cứ vào các chứng từ giả do Nghĩa cung cấp làm cơ sở xác định là 27 tỷ đồng. Từ đó, ký báo cáo thẩm định và đề xuất cho Công ty Cát Phương Nam vay số tiền 27 tỷ đồng. Báo cáo này cũng được Đặng Thị Duyên Nghĩa - Phó phòng Tín dụng ký chấp thuận mà không xem xét tính hợp pháp của tài liệu. Sau khi lập xong báo cáo thẩm định, Toàn chuyển báo cáo này đến Phòng Thẩm định, Nguyễn Văn Chín - cán bộ phòng này không thẩm định lại theo quy định mà ký đề xuất giải quyết cho Công ty Cát Phương Nam vay 27 tỷ đồng không có tài sản đảm bảo. Hồ sơ được Toàn chuyển đến Giám đốc Nguyễn Văn Tám và được Giám đốc ký duyệt cho vay. Kết quả điều tra ban đầu của cơ quan CSĐT cho thấy, thông qua 11 hợp đồng tín dụng của Công ty Cát Phương Nam, Công ty TNHH Trường Phát Đạt và một số cá nhân đã chiếm đoạt của Agribank Tân Bình số tiền 120 tỷ đồng. Trong vụ án này, Phạm Việt Văn đã có hành vi sai phạm rất nghiêm trọng là đã ký rất nhiều hồ sơ giải quyết cho Công ty Cát Phương Nam, Công ty Trường Phát Đạt và các cá nhân vay tiền; Đặng Thị Duyên Nghĩa ký duyệt hồ sơ cho vay 10 hợp đồng và phụ lục hợp đồng với tổng số tiền vay 160 tỷ đồng; Phạm Duy Soạn, ký hợp đồng giả với nội dung góp vốn đầu tư vào Công ty REE, ký hợp đồng góp vốn 3 bên với Công ty REE và Agribank Tân Bình… tạo điều kiện cho Trần Huỳnh Nghĩa và Nguyễn Thị Phương Hoa chiếm đoạt 10 tỷ đồng. Trước đó, cơ quan CSĐT cũng khởi tố, bắt tạm giam đối với: Nguyễn Tám, Trần Huỳnh Nghĩa, Đỗ Giao Toàn và Nguyễn Thị Phương Hoa (đang bị truy nã). Chiều 30/9, cơ quan CSĐT tiếp tục khởi tố Nguyễn Văn Chín - Nguyên cán bộ thẩm định Agribank Tân Bình (cho tại ngoại) về hành vi "Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" và bắt tạm giam một bị can khác về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản"