C15B khám xét trụ sở Công ty Minh Chí (52A Đồng Xoài, P.13, Q.Tân Bình, TP.HCM) sáng 18/3.
Vụ việc nâng khống giá trị tài sản thế chấp để vay tiền đang được cơ quan Công an điều tra làm rõ. Nhưng điều đáng bàn hơn ở đây chính là qui trình, nghiệp vụ cho vay tín dụng của một số ngân hàng đã lỏng lẻo, thậm chí là có vấn đề...
Nằm sâu trong một con hẻm, ít ai ngờ Công ty Minh Chí lại có thể dễ dàng vay hàng trăm tỷ đồng từ nhiều ngân hàng khác nhau. Để lừa được số tiền 400 tỷ đồng, thủ thuật đơn giản là thành lập ra các công ty con , các công ty này mua đi, bán lại vòng vèo của nhau cùng một mặt hàng cà phê nhằm nâng khống giá trị hàng hóa. Tất cả đều dưới bàn tay đạo diễn của vợ chồng Hồ Minh Hậu và Phạm Thị Ái Loan.
Hơn 5000 tấn cà phê, nhưng chỉ là trên giấy tờ được coi là tài sản thế chấp để công ty Minh Chí và các công ty con vay tiền cùng lúc ở nhiều ngân hàng. Một điều rất vô lý là, đáng lẽ toàn bộ hồ sơ thế chấp vay vốn phải được ngân hàng lưu giữ, thì lại chạy từ ngân hàng này sang ngân hàng khác. Sau 3 lần hồ sơ được rút ra như vậy, 400 tỷ đồng từ các ngân hàng đã rơi vào tay các công ty ma này.
Chỉ đến khi vợ chồng Hậu - Loan đã cao chạy xa bay thì các ngân hàng mới vỡ ra rằng, số hàng cà phê thế chấp thực tế chỉ bằng 1/10 so với giấy tờ.
Tiến sĩ Lê Thẩm Dương, Trường ĐH Ngân hàng TPHCM cho rằng, trong vụ việc này, các ngân hàng đã quá chủ quan và nghiệp vụ tín dụng quá lỏng lẻo.
Ngân hàng Nhà nước tỉnh Bình dương, cơ quan quản lý hoạt động ngân hàng trên địa bàn cũng chỉ tiến hành thanh tra khi sự việc đáng tiếc đã xảy ra.
TS Lê Thẩm Dương: “Vụ việc này là tiếng chuông cảnh báo về sự yếu kém nghiệp vụ tín dụng của một số ngân hàng. 400 tỉ đồng là mức học phí quá đắt khi chiêu thức lừa đảo của công ty Minh Chí không có gì mới”.
Cái giá phải trả trước mắt là có thể mất trắng số tiền 400 tỷ đồng được chia cho 3 ngân hàng gồm Vietcombank chi nhánh KCN Bình Dương, Ngân hàng đầu tư phát triển BIDV Phú Yên, và Ngân hàng Việt Nga. Đó là chưa kể phần tiền hỗ trợ lãi suất cho vay từ ngân sách Nhà nước.
Tác giả : Chí Sơn